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节前薅羊毛攻略:国债逆回购

2023-01-17 22:25:15 1952

摘要:春节临近,可能又到了用国债逆回购的高峰期啦。千万不要对“国债逆回购”这个高大上的名字望而生畏,几分钟带你掌握技巧,节前咱就可以考虑关注起来了。 先说说啥是国债逆回购。国债逆回购本质上是一种以国债为抵押物的短期借款,是逆回购方把账户中的可用资...

春节临近,可能又到了用国债逆回购的高峰期啦。

千万不要对“国债逆回购”这个高大上的名字望而生畏,几分钟带你掌握技巧,节前咱就可以考虑关注起来了。

先说说啥是国债逆回购。

国债逆回购本质上是一种以国债为抵押物的短期借款,是逆回购方把账户中的可用资金通过债券回购市场借出去,获得固定的利息收益;对应的正回购方用自己的国债作为质押获得这笔借款,在到期后还本付息。这里的逆回购方指的就是我们普通投资者,正回购方是借款人,一般是法人或机构。


那买入国债逆回购有风险吗?

国债逆回购本质上是国债抵押借款,质押品是市场信用等级较高、流通性较好的国债,所以资金无法归还的违约风险较低;其次,国债逆回购的收益率是“所见即所得”,一旦按照既定利率成交,收益即可锁定,也就不必再承担价格波动的风险。

国债逆回购的买卖操作也很简单,只要投资者开通了证券账户,就默认开通了国债逆回购交易功能。目前国债逆回购在沪深两市均各有1到182天的9种期限不同的产品,两市交易起点金额均为1000元,对投资来说算是低门槛了。

记住只要你买入了固定期限的国债逆回购产品,到期日当天无需任何操作,本金及利息会自动到账。不过资金到账日只能是交易日,如果到期当天为非交易日,就顺延至下一个交易日入账。

国债逆回购一般不适合作为长线投资工具,而是在当暂时闲置的资金没有更好的投资渠道时的一个选择,比如在市场没有机会的时候,你可以考虑把钱投入国债逆回购,给资金一个特定期限的锁定期,避免在没机会的市场冲动操作,同时获取一定的利息收入,这是其一。

其二,做国债逆回购是有讲究的,买入时机很重要。年末、节假日往往是国债逆回购高峰期。为啥?因为国债逆回购的收益率通常跟市场的资金面有关,当资金面紧张,市场缺钱的时候,一般是年末季末,逆回购的收益率可能就会略高。

那国债逆回购具体有什么购买技巧呢?

1、大家可以多打开交易软件关注国债逆回购的实时利率,一般交易日上午市场需要钱的时候概率会更高一些,这段时间可能利率也会相对较高,但还是要结合实际情况,以合适的收益率考虑下单。

2、由于实际占款天数的问题,在节假日前两天的利率或比平常要高,所以可以在这个时间点考虑关注,比如每周四的国债逆回购利率可能会是当周较高的。同时,在周四买入一天期的国债逆回购,周五就可以回款使用了,并且可以享受周五、周六和周日三天利息。

3、如果以节日来看,比如春节,节前的国债逆回购利率可能会相对高一些,和周四的利率略高是一个道理,所以是可以考虑的。

说到这里,很快就要春节了,咱就以春节放假为例做个操作说明。

休市时间是1月21日至1月29日,共计9天,我们假如在1月19日星期四这天买入1天期的国债逆回购,就可以享受到1月20日至1月29日共计10天的利息;同时,1月20日周五你账户里的钱不能取现但可以用来做场内交易。


想想是不是美滋滋呢!没操作过的朋友可以考虑一下哦。

最后给大家做个小小的总结:

1. 国债逆回购风险比较低;

2. 国债逆回购不适合作为长线投资工具,只适合短线操作;

3. 每逢重大节日,月底、年底、季度结尾等节点,国债逆回购的利率通常有较大幅度上涨,能获取不错的收益;

4. 平常时间,每周四做1天期的国债逆回购是相对划算的;

5. 市场没有机会的时候可以考虑买入国债逆回购获得收益,避免冲动投资导致本金损失。

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