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国债逆回购怎么开户?开户的基本流程?国债逆回购交易技巧?

2023-01-17 22:24:11 2185

摘要:一、国债逆回购是什么?首先我们来说说国债是什么?简单来说,国债是国家以其信用为基础,发行的债券,并承诺在一定时期支付利息和到期偿还本金的债权债务凭证(借条)。由于国债的发行主体是国家,所以它具有最高的信用,被公认为是最安全的投资工具。而交易...


一、国债逆回购是什么?

首先我们来说说国债是什么?简单来说,国债是国家以其信用为基础,发行的债券,并承诺在一定时期支付利息和到期偿还本金的债权债务凭证(借条)。由于国债的发行主体是国家,所以它具有最高的信用,被公认为是最安全的投资工具。


而交易所的国债逆回购,本质是一种短期借贷行为。我们个人投资者通过交易所市场把自己的资金借出去,获得固定的利息收益;回购方,也就是借款人(一般是金融机构)用自己的国债作为抵押获得这笔借款,到期后还本付息。


国债逆回购有国债作为抵押品,风险几乎等同于国债。另外,整个借钱流程、资金的流动都是在交易所的严格监管下进行的,所以它的安全性非常高。

二、交易国债逆回购需要满足哪些条件?

交易国债逆回购,不需要另外开通权限。

(1)对账户的要求:

沪市需开立上海股东账户或场内基金账户;深市需开立深圳股东账户。

(2)对资金的要求:

沪市最低参与金额为人民币10万元;深市最低参与金额为人民币1千元。

三、逆回购的计息方式

逆回购是T+1计息,到期日资金可以使用,不影响在股市中的投资。比如说,T日进行1天期的逆回购,那么T+1日资金就可用了,T+2日可以转出。

逆回购比较大的优势在于,参与短期的逆回购交易,可以获取多天的利息收益。比如,在4月28日,参与1天期的逆回购,4月29日资金可用,并且还可以获取五一假期期间的收益。当然,非节假日的时候,在周四参与1天期的逆回购,也可以获取3天的利息,并且,周五的时候,资金就可以用于交易了,效率非常高。

需要注意的是,虽然逆回购的收益率像股票价格一样是实时变化的,但实际计息是按照你卖出的那一刻来计算的。举个例子,比如,某天沪市1天期的国债逆回购收益率突然飙到10%,你在这一时刻卖出逆回购,你就能享受这10%的收益率,即便收盘回落,对你的收益没有影响。

由于逆回购的利率在一天的交易时间内变化较大,投资者不可能保证一次就买到当天较高的利率,而分批下单则会避免这一问题。特别是对于资金量较大的投资者,分批下单能大概率捕捉到日内较高利率。

参与国债逆回购的手续费很低,且为固定的:1天十万分之1,也就是10万元参与1天国债逆回购手续费1元钱,以此类推。

另外,按照相关规定,T日新开股票账户,T+2日才能进行债券类交易,所以要参与国债逆回购的投资者,请提前安排好时间开户。


四、国债逆回购有哪些品种,手续费多少?

国债逆回购的产品期限及费率见下表:


五、怎样交易国债逆回购呢?

(1)操作路径:

登录交易APP——交易——国债逆回购(大概操作都差不多的)

(2)委托金额:

沪市最低参与金额10万元起,10万的整数倍递增(10万、20万、30万......以此类推),单笔上限不超过一个亿:深市最低参与金额为1千元起,1千元的整数倍递增(1千、2千、3千......以此类推),单笔上限不超过1个亿。

(3)委托时间:

每个交易日8:30-15:00,在整个时间段内都可以下单;深市在9:25-9:30不可交易。

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